Як перевірити надійність компанії за допомогою реєстрів Комісії

Інвестор має ухвалювати рішення на основі фактів, а не обіцянок. Тому перше, що варто перевірити перед будь-якою інвестицією, — чи має компанія право працювати на ринках капіталу. Ліцензія Комісії підтверджує, що її діяльність відповідає вимогам законодавства та перебуває під державним наглядом. Переконатися в цьому можна за кілька хвилин за допомогою офіційних реєстрів.

У попередньому матеріалі ми пояснювали, чому ліцензія Комісії є одним із головних критеріїв надійності компанії. Цього разу покажемо, як перевірити її за допомогою відкритих реєстрів і на які деталі варто звернути увагу, перш ніж довірити компанії свої гроші.

Крок 1. Перевірка в офіційному реєстрі

Інформацію про ліцензію слід шукати виключно на офіційному сайті Комісії – nssmc.gov.ua, зокрема – Реєстр професійних учасників ринків капіталу та організованих товарних ринків та Реєстр ІСІ – це офіційна державна база даних, де зберігається інформація про всі інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди).

Шахраї нерідко генерують фейкові «сертифікати» й розміщують їх на своїх сайтах, тому вірити документу на сторінці самої компанії не можна.

На сайті регулятора у розділі реєстрів є повний перелік ліцензованих учасників ринків капіталу. Шукати можна як за назвою компанії, так і за її кодом ЄДРПОУ (восьмизначний цифровий код, який кожна юридична особа зобов’язана вказувати у своїх реквізитах).

Крок 2. Звіряємо вид діяльності

Після того як ви знайшли компанію в реєстрі, перевірте, на які саме послуги вона має ліцензію. Ліцензія видається на конкретний вид професійної діяльності на ринках капіталу. Тому важливо, щоб послуги, які вам пропонують, відповідали тим, на які компанія отримала дозвіл.

Наприклад, якщо компанія пропонує купувати чи продавати для вас акції або облігації, вона повинна мати ліцензію на брокерську діяльність. Якщо пропонує управляти вашими інвестиціями — ліцензію на управління активами/портфелем фінінструментів.

Послуги, які вам пропонують, мають відповідати видам діяльності, зазначеним у реєстрі. Якщо компанія рекламує послуги, на які не має ліцензії, це привід утриматися від переказу грошей, доки не отримаєте вичерпні пояснення.

Крок 3. Перевірка сайту й рахунків

Один із найпоширеніших трюків псевдоброкерів — мімікрувати під реальну ліцензовану компанію. Аферисти створюють сайт-клон зі схожою назвою й запевняють, що діють від імені легітимного учасника ринку. Тому під час перевірки в реєстрі Комісії обов’язково звірте:

1.офіційний вебсайт компанії – у реєстрі вказано точну доменну адресу ліцензіата. Якщо сайт, через який вам пропонують послуги, відрізняється хоча б на одну літеру або має іншу доменну адресу, це серйозний привід відмовитися від переказу грошей і провести додаткову перевірку;
2.банківські реквізити – легальна компанія приймає кошти лише на власні рахунки в банках, а не на картки фізичних осіб, електронні гаманці чи криптогаманці;
3.контактні дані – якщо телефон, електронна пошта чи інші контакти, через які з вами спілкуються, не збігаються з офіційно оприлюдненими даними компанії, варто поставитися до такої пропозиції з особливою обережністю.

Крок 4. Список сумнівних проєктів

Окрім реєстру ліцензованих учасників ринків капіталу, Комісія постійно веде та оновлює розділ «Захист інвесторів», де публікує перелік сумнівних інвестиційних проєктів і псевдоброкерів.
Якщо компанії немає в реєстрі ліцензіатів, це вже достатня підстава не довіряти їй свої гроші. Водночас варто перевірити, чи не внесена вона до переліку сумнівних інвестиційних проєктів. Якщо так — це додатковий сигнал про високий ризик втрати коштів.
На що ще варто звернути увагу?
Навіть якщо компанія виявилася ліцензованою, пам’ятайте: жоден легітимний учасник ринку не може гарантувати вам високу прибутковість чи квапити з ухваленням рішення. Настирливі дзвінки «фінансових консультантів», вимоги встановити програми віддаленого доступу (як-от AnyDesk чи TeamViewer) або заклики переказати гроші просто зараз — це ознаки маніпуляції, які не мають стосунку до професійного ринку. Докладніше про це ми розповідали у тексті «Як Комісія захищає українців від псевдоінвестиційних проєктів».

Що більше людей звикають перевіряти компанію перед тим, як довірити їй гроші, то складніше шахрайським схемам знаходити нових жертв, а довіра до легального ринку капіталу зростає. Для ринку, який в Україні лише починає розвиватися, це має не менше значення, ніж для окремого інвестора.

У наступному матеріалі розповімо, які права має інвестор, яку інформацію компанія зобов’язана надати до укладення договору та на що варто звернути увагу, перш ніж інвестувати гроші.