Як не стати жертвою інвестиційного шахрайства і не втратити гроші?

Професійний сайт, активна реклама, особистий «консультант» і обіцянка високого доходу можуть створювати враження надійної інвестиційної компанії. Але за красивою вивіскою іноді немає ані реальної діяльності, ані інвестицій, ані наміру повертати вкладені кошти.
Саме тому важливо розпізнати ознаки шахрайства ще до першого переказу грошей.

Як зрозуміти, що вас намагаються втягнути в сумнівний проєкт?
Більшість таких схем починаються однаково: людина бачить рекламу в соціальних мережах, месенджерах або на сайтах. Їй обіцяють швидкий дохід, високі прибутки та мінімальні ризики.
Після реєстрації з нею зв’язується «брокер», «аналітик» або «фінансовий консультант». Він постійно телефонує чи пише, супроводжує кожен крок, надсилає інструкції та переконує якнайшвидше зробити перший внесок.
Насторожити мають:
• обіцянки гарантованого або надто високого прибутку;
• заклики діяти негайно;
• психологічний тиск і нав’язливі дзвінки;
• постійні прохання збільшити суму інвестицій;
• небажання зрозуміло пояснити, як працює інвестиція та які ризики вона має.
Якщо вся комунікація зводиться до того, щоб ви якнайшвидше переказали гроші, а не зрозуміли, куди саме інвестуєте, — це серйозний привід насторожитися.

Вас просять виконувати незрозумілі дії
Одна з поширених схем — коли шахрай покроково керує вашими діями під виглядом допомоги.
Вас можуть попросити встановити на телефон або комп’ютер програму для віддаленого доступу, наприклад AnyDesk чи TeamViewer, нібито для допомоги з реєстрацією або першою інвестицією. Насправді це може надати стороннім особам доступ до вашого пристрою, банківських застосунків та особистих даних.
Інший сценарій — вам пропонують зареєструватися на відомій платформі чи біржі, а потім покроково переводять на сторонні сервіси або електронні гаманці, які вже не пов’язані з цією платформою. Саме там людина може втратити контроль над своїми коштами.
Пам’ятайте: добросовісний фінансовий посередник не проситиме вас надавати віддалений доступ до пристрою або виконувати незрозумілі дії без чіткого пояснення їхньої мети.

На екрані показують прибуток, але гроші неможливо повернути
Після першого внеску людині відкривають доступ до сайту чи застосунку, де нібито відображаються успішні угоди та постійне зростання прибутку.
Такі дані можуть не мати жодного стосунку до реальних операцій. Поки інвестор бачить «дохід», його переконують вкладати дедалі більше.
Коли людина хоче вивести кошти, від неї починають вимагати додаткові платежі: «податок», «комісію за виведення», «страховий внесок», «верифікацію» або «розблокування рахунку». Після чергового платежу гроші зазвичай не повертають, а зв’язок із шахраями припиняється.

Які схеми використовують найчастіше?
Серед найпоширеніших:
• фінансові піраміди, де виплати здійснюються за рахунок внесків нових учасників;
• псевдоброкери, які лише імітують інвестиційну діяльність;
• сумнівні Forex-платформи та платформи бінарних опціонів, де клієнт не може перевірити, чи відбуваються реальні операції;
• шахрайські проєкти у сфері віртуальних активів, коли під виглядом інвестування людей переконують переказати криптоактиви на сторонні гаманці або платформи, після чого вони втрачають доступ до коштів.
Попри різні назви, більшість таких схем працює однаково: спочатку завойовують довіру людини, а потім переконують її переказувати дедалі більше грошей.

Чи можна довіряти порадам фінансових блогерів?
Велика кількість підписників, професійне відео та впевнена манера говорити не гарантують компетентності й добросовісності автора.
Фінансові блогери можуть поєднувати освітній контент із рекламою певних компаній або платформ.
Тому звертайте увагу, чи позначено публікацію як рекламу, чи пояснює автор ризики та чи не обіцяє гарантований прибуток.

Що перевірити перед переказом коштів?
Перш ніж інвестувати, поставте собі кілька запитань:
• Чи розумію я, куди саме вкладаю гроші?
• Хто і за рахунок чого обіцяє прибуток?
• Чи пояснюють мені ризики, а не лише можливий дохід?
• Чому мене змушують поспішати?
• Чи не просять мене виконувати незрозумілі дії або встановлювати сторонні програми?
Якщо хоча б на одне з цих запитань немає зрозумілої відповіді, краще відмовитися від такої інвестиції.

Що робить Комісія?
Комісія аналізує інформацію про інвестиційні компанії, платформи та посередників, щодо яких виникають ознаки сумнівної діяльності.
Якщо проєкт має ознаки незаконного залучення коштів або вводить потенційних інвесторів в оману, Комісія вносить його до переліку сумнівних інвестиційних проєктів і публічно попереджає громадян про ризики.

Перелік сумнівних інвестиційних проєктів розміщено на сайті Комісії в розділі «Захист інвесторів».

Інвестиційні шахраї розраховують на поспіх, довіру та бажання швидко заробити. Тому не поспішайте з рішенням, перевіряйте інформацію та не виконуйте дій, зміст і наслідки яких вам незрозумілі.