Банки декількох країн посилили контроль щодо клієнтів, пов’язаних із Росією

Банки низки країн різко посилили контроль щодо клієнтів, пов"язаних із Росією на тлі рішення Єврокомісії про включення московії до переліку країн високого ризику у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Про це говориться у публікації на сайті Служби зовнішньої розвідки України. "Банки Вірменії, Сербії, Казахстану, Таджикистану, Оману та низки інших країн різко посилили комплаєнс-контроль щодо клієнтів, пов"язаних із росією", – говориться у публікації. Під перевірки потрапляють як фізичні, так і юридичні особи; у низці випадків фінансові установи призупиняють операції або закривають рахунки. "Формальна мета – запобігти відмиванню коштів, шахрайству та порушенню нормативних вимог, але фактичний ефект значно ширший", – стверлдує СЗРУ. Ідеться про комплекс заходів, спрямованих на відповідність законам, внутрішнім регламентам і міжнародним стандартам.
Банки ретельно перевіряють походження коштів, економічну доцільність транзакцій, особливо міжнародних переказів і валютних операцій. Клієнтів дедалі частіше зобов"язують надавати додаткові документи, що підтверджують довгострокове проживання, офіційне працевлаштування або ведення бізнесу.
За відсутності таких підтверджень рахунки блокують або платежі відхиляють. "Посилення контролю відбувається на тлі рішення Європейської комісії від 3 грудня 2025 року про включення рф до переліку країн високого ризику зі "стратегічними недоліками" у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму", – звертає увагу СЗРУ. "Це рішення фактично змушує фінансові установи третіх країн застосовувати посилені заходи перевірки до будь-яких операцій, пов"язаних із московитськими резидентами", – зазначено у повідомленні. Ключовим драйвером такої політики є побоювання банків потрапити під вторинні санкції США та ЄС, а також прагнення мінімізувати репутаційні ризики, зазначає СЗРУ. "У результаті формується режим поступової фінансової ізоляції росіян, який виходить далеко за межі формального санкційного поля.
Навіть у країнах, що офіційно не приєдналися до санкцій, будь-який зв"язок із російським капіталом дедалі частіше розглядається як неприйнятний ризик", – говориться у публікації. Нагадаємо: Раніше повідомлялося, що московія та В"єтнам розробили схему ухилення від санкцій, яка дозволяє приховати платежі за угодами про купівлю озброєння. Також повідомлялося, що в"єтнамські банки почали висувати додаткові вимоги до російських компаній під час проведенні платежів.
Тепер гроші проходять тільки в двох випадках: якщо товар дійсно постачається до В"єтнаму або при наявності громадянина республіки серед засновників компанії-контрагента. Раніше Європейський Союз ввів нові санкції проти московії через її вторгнення в Україну, під які вперше потрапили також два китайські банки та п"ять компаній з Китаю.
У відповідь Пекін висловив протест і пообіцяв вжити заходів для захисту своїх підприємств.