НБУ требует отчет у банков, которые принимают платежи через терминалы iBox

23.03.2023 17:50 | Укррудпром

Скандал с ликвидацией Айбокс Банка и функционированием его платежных терминалов iBox вышел на новый уровень. НБУ поставил Айбокс Банк на ликвидацию еще 7 марта, однако решил этим не ограничиваться.

“Стране” стало известно о внутреннем письме НБУ №20-0006/18822 от 20 марта, в котором регулятор потребовал от всех банков отчитаться об обслуживании платежей, которые принимают терминалы iBox.

Как известно, аппараты iBox восстановили работу после начала ликвидации Айбокс Банка. Белые терминалы были выключены 7 марта, а уже 11 марта были включены и снова принимали платежи. Стало известно, что их обслуживанием занимается не банк напрямую, а сторонняя компания — ООО “Метапей”, которая до этого упоминалась в реестре партнеров Айбокс Банка. Это значит, что Фонд гарантирования вкладов физлиц не сможет забрать и продать огромный терминальный парк (ориентировочно свыше 8 тыс. терминалов), чтобы рассчитаться с вкладчиками. Вся эта дорогостоящая аппаратура оказалась не на балансе закрытого Айбокс Банка и с 11 марта продолжила работать даже после начала процедуры ликвидации банка.

При этом в компании iBox не заявляли о каком-то ребрендинге, и их белые терминалы выглядят по-прежнему. Хотя в соцсетях бренд начали писать наоборот (xoBi) и называть себя “Какие-то там платежные терминалы”, что можно видеть, например, в Twitter.

Тем временем НБУ затребовал от всех украинских банков информацию по работе/обслуживанию терминалов iBox — чтобы понять, какие структуры проводят их платежами вместо закрытого Айбокс Банка. Об этом говорится в вышеупомянутом внутреннем письме НБУ №20-0006/18822.

Нацбанк затребовал все данные до этой пятницы, 24 марта. Банки обязаны отчитаться, кто и на основании каких документов обеспечивает работу терминалов iBox, сотрудничает с ООО “Метапэй”, ООО “Пейбокс” и ООО “Айбокс”. И предоставить все сканкопии документов о сотрудничестве, включая договоры на принятия наличных, на рассчетно-кассовое обслуживание, аренды и пр.

“Регулятор воюет с мискодингом — с подменами документов (по сфере деятельности) при приеме платежей от населения, которые позволяли, например, представителями игорного бизнеса сильно не доплачивать налоги в госбюджет. За это и закрыли Айбокс Банк. Потому НБУ наверняка захочет удостоверится, что такая подмена не продолжается после возобновления работы терминалов iBox. Так что можно быть уверенным в тотальных проверках тех банков, которые сейчас обслуживают белые терминалы iBox. Более того, терминалы могут выключить по требованию НБУ, если регулятор выявит нарушения”, — объяснил председатель правления одного из банков.

О решимости Нацбанка избавиться от акционеров Айбокс Банка на всем украинском финансовом рынке говорят последние шаги регулятора. Вечером 22 марта НБУ заявил о отмене регистрации и исключении из реестра платежной системы LEO: с января 2017 года та была внутренней, а с апреля 2019-го стала международной. У нее было 21 участник, в том числе украинский банк Скай Банк и две иностранные компании — ООО “Фениге” (Польша) и Дзинг Файненс ЛТД (Великобритания). LEO связывают с именем совладелицы Айбокс Банка Алены Шевцовой (Дегрик). После отмены регистрации эта платежная система перестанет функционировать.

Визуальная проверка показала, что на текущий момент терминалами iBox управляет ООО “Свифт Гарант” и обслуживает финансовая компания “Феникс”. Та же ООО “Свифт Гарант” управляет и другой известной терминальной сетью — City24. Что достоверно неизвестно, — это какие именно банки сейчас обслуживают платежи iBox и City24. Хотя наверняка их имена могут и огласить, особенно, если Нацбанк после своих проверок выявит нарушения в платежах или мискодинг. В этом случае не исключается выключение платежных терминалов, что уже происходило с iBox.

Додати коментар

Користувач:
email:





Ціна акцій росте,
Інвестиції приносять,
Багатство розквітає.

- Fin.Org.UA

Новини

13:43 - Повторні торги з продажу 4-х спецдозволів не відбулися: їх виставлять ще на 25% дешевше
13:40 - Кабмін відхилив петицію про перегляд Національної стратегії доходів
13:25 - СТ “Гарантія” передала страховий портфель Страховій групі “ТАС”
13:25 - СК "Експрес Страхування" розширила можливості для клієнтів у програмах КАСКО
13:25 - В окупованій Луганській області власникам авто без російської автоцивілки погрожують конфіскацією
13:25 - НБУ анулював ліцензії та виключив з реєстру ще 5 страхових компаній
13:25 - Як оподатковуються ПДФО суми внесків на обов'язкове страхування від нещасних випадків водіїв?
13:25 - Природні катастрофи призвели до $117 млрд економічних та $58 млрд страхових збитків у 1П2024
13:12 - Продаж 92-метрової яхти Медведчука зупинено: суд у Хорватії скасував її арешт
13:02 - Енергетики полегшили обмеження світла у вівторок по країні
13:00 - Cеред світових лідерів: Nemiroff увійшов до десятки найшвидше зростаючих брендів міцних напоїв
12:51 - "Агенція оборонних закупівель" побила рекорд по дешевизні на закупівлі дронів Мavic 3T
12:25 - московія планує збудувати нову космічну станцію: оприлюднила графік будівництва
12:24 - Європа залишається головним ринком для російського трубопровідного газу
12:23 - Японія продовжує активну підтримку медичної сфери: забезпечує фінансування і передає обладнання та технології
11:48 - Старт «Великої приватизації – 2024»: ТОП-5 об'єктів, які виставлять на торги у цьому році
10:54 - Ситуація в енергосистемі на 23 липня
10:53 - Індустріальні парки можуть отримати до 150 млн держпідтримки на розвиток інфраструктури
10:52 - Які дії платника, якщо протягом операційного дня не отримано квитанції про прийняття/неприйняття, або зупинення реєстрації ПН/РК?
10:52 - Туреччина допомагатиме Україні з відновленням енергосектору і нарощуванням потужностей розподіленої генерації
10:51 - Щодо сплати штрафу за неподання спрощеної декларації з ПДВ особами-нерезидентами, зареєстрованими як платники ПДВ
10:51 - Страховик розпочав добровільний вихід з ринку, ще п’яти – анульовано ліцензії та виключено з Державного реєстру фінансових установ
10:50 - Що робити, якщо при завантаженні ПРРО ПЗ вимагає обрати шлях розташування сертифікатів та секретного ключа (захищеного носія)?
10:48 - Чи можуть суб’єкти господарювання, які мають КЕП, отримати КЕП для ПРРО без відвідування відокремленого пункту реєстрації?
10:47 - Ставки оподаткування
10:46 - Продаж ФОПом власно вирощеної, відгодованої чи виготовленої продукції має здійснюватись із застосуванням РРО/ПРРО
10:45 - Понад 3,2 млрд грн плати за землю спрямували з початку поточного року юридичні особи до місцевих бюджетів Дніпропетровщини
10:43 - За яким ідентифікатором подається розрахунок платежів за спеціальне використання рибних та інших водних живих ресурсів?
10:42 - Команда Мінінфраструктури відвідала 5 областей
10:42 - Екологічний податок: майже 149,0 млн грн – надходження від платників до місцевих бюджетів Дніпропетровщини з початку року


Більше новин

ВалютаКурс
Австралійський долар27.5056
Канадський долар30.0632
Юань Женьміньбі5.6835
Чеська крона1.7835
Данська крона6.0301
Гонконгівський долар5.2947
Форинт0.115518
Індійська рупія0.49406
Рупія0.0025484
Новий ізраїльський шекель11.3754
Єна0.26352
Теньге0.087303
Вона0.029777
Мексиканське песо2.2911
Молдовський лей2.3363
Новозеландський долар24.7773
Норвезька крона3.7801
московський рубль0.47044
Сінгапурський долар30.7269
Ренд2.2622
Шведська крона3.8714
Швейцарський франк46.5401
Єгипетський фунт0.8535
Фунт стерлінгів53.4279
Долар США41.3369
Білоруський рубль15.025
Азербайджанський манат24.3201
Румунський лей9.0494
Турецька ліра1.2533
СПЗ (спеціальні права запозичення)54.8303
Болгарський лев23.0058
Євро44.9952
Злотий10.5186
Алжирський динар0.3007
Така0.34298
Вірменський драм0.10422
Домініканське песо0.68714
Іранський ріал0.0009632
Іракський динар0.030881
Сом0.46797
Ліванський фунт0.000452
Лівійський динар8.2969
Малайзійський ринггіт8.5755
Марокканський дирхам4.0591
Пакистанська рупія0.14528
Саудівський ріял10.7829
Донг0.0015892
Бат1.10139
Дирхам ОАЕ11.0136
Туніський динар12.8663
Узбецький сум0.0032215
Новий тайванський долар1.24709
Туркменський новий манат11.5583
Сербський динар0.36985
Сомоні3.7936
Ларі14.449
Бразильський реал7.3541
Золото99157.72
Срібло1194.62
Платина39490.38
Паладій37729.84

Курси валют, встановлені НБУ на 23.07.2024

ТікерOpenMaxMinCloseVolume
CRSR061028.111028.111028.111028.114112.44
FSTF021003.071003.071003.071003.075015.35

Дані за 05.07.2024