НБУ требует отчет у банков, которые принимают платежи через терминалы iBox

23.03.2023 17:50 | Укррудпром

Скандал с ликвидацией Айбокс Банка и функционированием его платежных терминалов iBox вышел на новый уровень. НБУ поставил Айбокс Банк на ликвидацию еще 7 марта, однако решил этим не ограничиваться.

“Стране” стало известно о внутреннем письме НБУ №20-0006/18822 от 20 марта, в котором регулятор потребовал от всех банков отчитаться об обслуживании платежей, которые принимают терминалы iBox.

Как известно, аппараты iBox восстановили работу после начала ликвидации Айбокс Банка. Белые терминалы были выключены 7 марта, а уже 11 марта были включены и снова принимали платежи. Стало известно, что их обслуживанием занимается не банк напрямую, а сторонняя компания — ООО “Метапей”, которая до этого упоминалась в реестре партнеров Айбокс Банка. Это значит, что Фонд гарантирования вкладов физлиц не сможет забрать и продать огромный терминальный парк (ориентировочно свыше 8 тыс. терминалов), чтобы рассчитаться с вкладчиками. Вся эта дорогостоящая аппаратура оказалась не на балансе закрытого Айбокс Банка и с 11 марта продолжила работать даже после начала процедуры ликвидации банка.

При этом в компании iBox не заявляли о каком-то ребрендинге, и их белые терминалы выглядят по-прежнему. Хотя в соцсетях бренд начали писать наоборот (xoBi) и называть себя “Какие-то там платежные терминалы”, что можно видеть, например, в Twitter.

Тем временем НБУ затребовал от всех украинских банков информацию по работе/обслуживанию терминалов iBox — чтобы понять, какие структуры проводят их платежами вместо закрытого Айбокс Банка. Об этом говорится в вышеупомянутом внутреннем письме НБУ №20-0006/18822.

Нацбанк затребовал все данные до этой пятницы, 24 марта. Банки обязаны отчитаться, кто и на основании каких документов обеспечивает работу терминалов iBox, сотрудничает с ООО “Метапэй”, ООО “Пейбокс” и ООО “Айбокс”. И предоставить все сканкопии документов о сотрудничестве, включая договоры на принятия наличных, на рассчетно-кассовое обслуживание, аренды и пр.

“Регулятор воюет с мискодингом — с подменами документов (по сфере деятельности) при приеме платежей от населения, которые позволяли, например, представителями игорного бизнеса сильно не доплачивать налоги в госбюджет. За это и закрыли Айбокс Банк. Потому НБУ наверняка захочет удостоверится, что такая подмена не продолжается после возобновления работы терминалов iBox. Так что можно быть уверенным в тотальных проверках тех банков, которые сейчас обслуживают белые терминалы iBox. Более того, терминалы могут выключить по требованию НБУ, если регулятор выявит нарушения”, — объяснил председатель правления одного из банков.

О решимости Нацбанка избавиться от акционеров Айбокс Банка на всем украинском финансовом рынке говорят последние шаги регулятора. Вечером 22 марта НБУ заявил о отмене регистрации и исключении из реестра платежной системы LEO: с января 2017 года та была внутренней, а с апреля 2019-го стала международной. У нее было 21 участник, в том числе украинский банк Скай Банк и две иностранные компании — ООО “Фениге” (Польша) и Дзинг Файненс ЛТД (Великобритания). LEO связывают с именем совладелицы Айбокс Банка Алены Шевцовой (Дегрик). После отмены регистрации эта платежная система перестанет функционировать.

Визуальная проверка показала, что на текущий момент терминалами iBox управляет ООО “Свифт Гарант” и обслуживает финансовая компания “Феникс”. Та же ООО “Свифт Гарант” управляет и другой известной терминальной сетью — City24. Что достоверно неизвестно, — это какие именно банки сейчас обслуживают платежи iBox и City24. Хотя наверняка их имена могут и огласить, особенно, если Нацбанк после своих проверок выявит нарушения в платежах или мискодинг. В этом случае не исключается выключение платежных терминалов, что уже происходило с iBox.

Додати коментар

Користувач:
email:





Money talks, they say
But in the market, it roars
Capital's lion's den.

- Fin.Org.UA

Новини

00:00 - Новини від Міністерства енергетики України
21:00 - Новини 9 липня: масштабні обшуки на митницях, чат-бот Маска прославляє Гітлера
20:29 - "Укрпошта" повідомила, які пільги вводить для мешканців сіл
20:00 - На рік перекриють пішохідний міст у Голосіївському районі Києва
19:30 - ЄС та Україна поглиблюють бізнес-партнерство: ключові домовленості у Римі напередодні URC-2025
19:24 - Україні потрібно понад $40 мільярдів зовнішнього фінансування у 2026 році – Шмигаль
19:19 - Родичі полковника Нацполіції Олексія Єлхіна орендують дороге майно в сумнівних фірм – hromadske
18:55 - Електроенергетика та великий проєкт CCHP: "Укрнафта" озвучила масштабні плани
18:23 - У московія відновить роботу аеропорт на березі Чорного моря: його закрили після початку великої війни
18:21 - Nvidia першою у світі досягла капіталізації у 4 трильйони доларів
17:46 - Нацбанк показав курс долара та євро на четвер 10 липня
17:44 - Українська зернова асоціація збільшила прогноз урожаю
17:33 - До семи небанківських фінансових установ застосовано заходи впливу
17:30 - Можливості для кредитування малих фермерів
17:27 - Злочинні схеми на митницях: правоохоронці розкрили деталі масштабних обшуків
17:13 - Індія планує виробляти рідкісноземельні елементи
16:55 - З можливістю бронювання: які професії найчастіше шукають та де можна найбільше заробити
16:37 - Кваліфіковані кадри – ключ до сталого розвитку енергетики України
16:25 - В Україні сповільнилась інфляція – Держстат
16:15 - У Мінрозвитку попередили про зміни для автобусних маршрутів на кордоні з Польщею
16:00 - У травні майже 400 українців вивели свою діяльність з тіні після роз'яснень податкової
15:42 - ВІДДІЛ КОМУНІКАЦІЙ З ГРОМАДСЬКІСТЮ УПРАВЛІННЯ ІНФОРМАЦІЙНОЇ ВЗАЄМОДІЇ ГУ ДПС У ДНІПРОПЕТРОВСЬКІЙ ОБЛАСТІ (ТЕРИТОРІЯ ОБСЛУГОВУВАННЯ - МІСТО ДНІПРО) ІНФОРМУЄ!
15:39 - У видавництві "Наш Формат" оцінили збитки від удару московія: до $100 мільйонів
15:38 - Наказ від 04.07.25 № 130 «Про надання грантів на створення або розвиток виробництв переробної промисловості»
15:31 - Повідомлення про керуючу компанію індустріального парку "Вестерн Індастріал"
15:30 - Курси валют, встановлені НБУ на 10.07.2025
15:26 - Наглядову раду "Оператора ГТС України" сформовано
15:26 - До п’яти фінансових компаній застосовано заходи впливу
15:23 - Інформація щодо участі України в роботі засідання Комітету СОТ з питань сільського господарства (23 – 24 червня 2025 року)
15:15 - Інформація щодо участі в роботі засідання Комітету СОТ з питань санітарних і фітосанітарних заходів (17 – 19 червня 2025 року)


Більше новин

ВалютаКурс
Алжирський динар0.32226
Австралійський долар27.2286
Така0.34284
Канадський долар30.4823
Юань Женьміньбі5.8171
Чеська крона1.9829
Данська крона6.5464
Гонконгівський долар5.3216
Форинт0.122012
Індійська рупія0.48761
Рупія0.0025701
Новий ізраїльський шекель12.5351
Єна0.28466
Теньге0.080546
Вона0.030342
Ліванський фунт0.000467
Малайзійський ринггіт9.8272
Мексиканське песо2.2466
Молдовський лей2.4771
Новозеландський долар24.9979
Норвезька крона4.1298
Саудівський ріял11.1378
Сінгапурський долар32.5905
Донг0.0015986
Ренд2.3394
Шведська крона4.3744
Швейцарський франк52.395
Бат1.27595
Дирхам ОАЕ11.3734
Туніський динар14.4244
Єгипетський фунт0.8419
Фунт стерлінгів56.7131
Долар США41.7745
Сербський динар0.41684
Азербайджанський манат24.5689
Румунський лей9.6199
Турецька ліра1.0431
СПЗ (спеціальні права запозичення)57.2184
Болгарський лев24.9862
Євро48.8427
Ларі15.3752
Злотий11.5189
Золото137202.08
Срібло1524.88
Платина56791.6
Паладій45375.04

Курси валют, встановлені НБУ на 10.07.2025