Національний банк у вересні застосував до 4 небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також валютного законодавства у вересні 2022 року застосував до чотирьох небанківських фінансових установ заходи впливу.

Так, заходи впливу застосовано до:

ТОВ “ФК “АЛЬФА-ІНВЕСТ ГРУПˮ – письмове застереження за порушення вимог пункту 31 розділу ІV Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року  № 1 (далі – Положення № 1). Порушення полягає у відсутності в доступному для огляду клієнтами місці повідомлень про:

• обов’язковість здійснення касиром операції сторно протягом 15 хвилин після проведення валютно-обмінної операції в разі звернення клієнта з відмовою від здійсненої валютно-обмінної операції за умови наявності квитанції про здійснення валютно-обмінної операції/документа, який друкується РРО¹ та застосовується для обліку та реєстрації валютно-обмінних операцій;
• ознаки зношення банкнот іноземної валюти, які приймаються банками, небанківськими установами, пунктами обміну валюти на території України відповідно до додатка до Положення № 1;

ТОВ “ЕПСˮ – штраф у розмірі 204 000,00 грн за порушення вимог частини другої статті 14 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняˮ від 06 грудня 2019 року № 361-IХ (далі – Закон № 361-IХ)², що полягає в нездійсненні установою належної перевірки до проведення переказу шляхом верифікації платника (ініціатора переказу) в частині даних, наведених у пункті 1 частини першої статті 14 Закону № 361-ІХ, на підставі офіційних документів або інформації, отриманої з офіційних та/або надійних джерел;

ТОВ “ФІНОДˮ – письмове застереження за порушення вимог пункту 31 розділу ІV Положення № 1. Порушення полягає у відсутності в доступному для огляду клієнтами місці:

• повідомлення про касира каси, який здійснює валюто-обмінні операції (прізвище, ініціали);
• копії ліцензії/витягу з реєстру осіб, яким видано ліцензію на здійснення валютних операцій;

ТОВ “ФК МАГНАТˮ – письмове застереження за порушення вимог:

• пункту 27 розділу ІV Положення № 1 у частині відсутності копії (витягу) наказу (розпорядження) небанківської установи із зазначенням переліку операцій, які здійснюються в касі;
• пункту 31 розділу ІV Положення № 1 у частині відсутності в доступному для огляду клієнтами місці повідомлення про касира каси, який здійснює валюто-обмінні операції (прізвище, ініціали).