Регулятор як партнер: команда НКЦПФР розповіла бізнесу, як змінює практику контролю під час війни

Комісія як регулятор керується філософією державного контролю, що має на меті не покарання, а співпрацю та підтримку учасників ринку. Цей підхід спрямований на те, щоб допомогти бізнесу зміцнити свої позиції на ринку.

Про нові підходи до регулювання після прийняття профільного Закону України № 3585-ІХ розповіли Голова НКЦПФР Руслан Магомедов та керівники профільних департаментів Комісії — директор департаменту правового забезпечення та внутрішнього комплаєнс контролю Степан Золотар, заступник директора департаменту правозастосування Юрій Савісько та директор департаменту методології регулювання професійних учасників ринку цінних паперів Максим Тимохін під час розмови з бізнесом у стінах Sayenko Kharenko.

За словами Руслана Магомедова, Комісія прагне не покарати, а створити прозорі та ефективні умови для функціонування ринку, щоб бізнес розвивався, виконуючи при цьому вимоги законодавства.

«Комісія розглядає санкції як останній інструмент. Ми змінили підхід до правозастосування і робимо акцент на коригувальних заходах та співпраці з учасниками ринку», — підкреслив Руслан Магомедов.

З 2025 року було запроваджено нові механізми, які надають учасникам ринку більше можливостей для виправлення порушень без застосування жорстких санкцій.

Так, замість інспекційних перевірок, які можуть проводитися лише у виняткових випадках, Комісія спершу надсилає запити про надання інформації або щодо вжиття заходів. Про це розповів Степан Золотар. На сьогодні відсутня практика з проведення інспекцій.

«Якщо учасник ринку визнає та усуває правопорушення та зобов’язується вжити заходів для запобігання нових правопорушень у майбутньому, регулятор може значно зменшити фінансову санкцію та визначити інші узгоджені сторонами строки для її оплати», — зазначив заступник директора департаменту правозастосування Юрій Савісько.

Всі ці умови знайшли своє відображення в новій практиці укладення Комісією угод про врегулювання наслідків вчинення порушення профільного законодавства. У 2024 році було укладено 7 таких угод, що свідчить про ефективність даного механізму.

Юрій Савісько підкреслив, що в разі виявлення порушення, бізнес має можливість активно брати участь у процесі правозастосування, надавати пояснення, пропонувати укладення угоди та користуватися правничою допомогою.

Навіть у разі серйозних порушень НКЦПФР використовує фінансові санкції, не вдаючись одразу до найсуворіших заходів, таких як припинення дії ліцензії, яке застосовується лише у разі систематичного порушення профільного законодавства та невиконання раніше виданих Комісією розпоряджень щодо усунення порушень, що, своєю чергою, вказує на повну відсутність співпраці з боку порушника.