ФРС випустила вказівки для банків США та фінкомпаній щодо діяльності з криптовалютами

07.02.2023 15:55 | forinsurer.com ... все о страховании

ФРС випустила вказівки для банків США щодо діяльності з криптовалютамиФедеральна резервна система випустила вказівки з важливими наслідками для банків у США щодо діяльності з криптовалютами. У заяві ФРС вказала, що має намір використовувати свої повноваження щодо обмеження діяльності банків-членів штату (SMBs), які вона контролює, щодо криптовалют.

Зокрема, ФРС має намір:

заборонити малим і середнім підприємствам тримати криптовалюту у портыелы як основну, що також не дозволяється робити національним банкам;
вимагати, щоб малий і середній бізнес, який має намір випустити стейблкоїн, забезпечений доларами США, а) продемонстрував, що вони мають достатні засоби контролю для пом’якшення відповідних ризиків, б) отримав від наглядового органу відсутність заперечень перед тим, як продовжити випуск.

Такий підхід не дивує. Як зазначає Elliptic, після краху біржі FTX наприкінці минулого року органи банківського нагляду все більше зосереджуються на забезпеченні того, щоб ризики та нестабільність на криптовалютних ринках не поширювалися на решту фінансового сектора.

3 січня ФРС, Управління валютного контролера (OCC) і Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) видали вказівки для національних банків, наголошуючи на тому, що їм необхідно визначити та зменшити свій ризик, пов’язаний з криптовалютою. Це відображає позицію адміністрації Байдена про те, що точки дотику між криптовалютним і банківським секторами мають бути обмежені, доки не будуть введені додаткові правові та нормативні гарантії.

У світлі цього зростаючого контролю фінансові установи повинні переконатися, що вони мають розуміння будь-якого ризику, пов’язаного з криптовалютою, з яким вони стикаються – прямого чи непрямого.

Важливо, що заяву ФРС не слід розглядати як причину закривати очі на ризики, пов’язані з криптовалютою. У минулому банки інколи брали участь у зниженні ризиків у секторах і бізнес-сегментах, де регулятори бачать значні ризики. Парадоксально, але це, у свою чергу, може ускладнити виявлення цих ризиків, де вони проявляються.

Наприклад, коли американські банки брали участь у зниженні ризиків у зв’язках банків-кореспондентів, які вважаються високоризиковими – особливо в таких регіонах, як Карибський басейн і Африка – наслідком цього є те, що ці банки, у яких відсутні ризики, часто вживають заходів для отримання доступу до клірингу в доларах США об'єктів таємно. Це створює додаткові труднощі для банків США у виявленні ризиків у їхніх транзакціях та ідентифікації потенційно замаскованої або вкладеної діяльності з тими банками, у яких немає ризиків.

Подібна динаміка може мати місце серед діяльності, пов’язаної з криптовалютою. Якщо банки уникають прямої взаємодії з криптовалютою або криптовалютними біржами, ці ризики все одно можуть проявлятися в більш витончених формах, що залишає банки підданими.

Наприклад, криптовалютні біржі, зокрема ті, які розташовані в юрисдикціях із високим ризиком, таких як росія, або обслуговують їх, можуть намагатися отримати доступ до клірингових послуг у доларах США через вкладені зв’язки, використовуючи юридичні назви чи інші ідентифікаційні дані, які не дають чіткого вказівки на їх справжню юрисдикцію.

Банки США, які обробляють банківські перекази від імені цих високоризикованих крипто-бізнесів, все одно будуть наражатися на фінансові злочини та інші ризики, якщо їм не вдасться виявити цю діяльність. Подібним чином зловмисники можуть створити низку взаємопов’язаних холдингових компаній-оболонок із підробленими кодами NAICS та іншими оманливими ідентифікаторами, щоб приховати природу своєї бізнес-діяльності, пов’язаної з криптовалютою.

Отже, у міру того, як наглядові органи посилюють перевірку ризиків криптографії для банків, банкам потрібно нарощувати свою здатність виявляти вкладені ризики, пов’язані з криптовалютою, серед своїх транзакцій.

Полный текст новости также читайте у наших партнеров

Додати коментар

Користувач:
email:





Fintech innovations
Disrupting traditional ways
Money flows faster

- Fin.Org.UA

Новини

21:02 - Обсяг гривневих коштів у банках вдвічі більше показника напередодні вторгнення – НБУ
20:20 - Коментар Національного банку щодо рівня інфляції в квітні 2025 року
20:20 - NBU April 2025 Inflation Update
20:17 - Для реалізації угоди із США Рада розгляне законопроєкт щодо змін до Бюджетного кодексу
19:34 - Зеленський підписав закон про ратифікацію угоди з США про надра
18:59 - Китай збільшив імпорт російської та іранської нафти "про запас" – Reuters
18:50 - Тайвань надасть 2 мільйонів доларів на розмінування України
18:25 - Україна та ЄС підписали меморандум про співробітництво у "оборонці"
18:05 - В Україні на понад 50% впав попит на легкі вантажівки
17:54 - UGB профінансував встановлення сонячної електростанції для агрохолдингу з Кіровоградщини
17:43 - Новостворений криптомайнер синів Трампа виходить на біржу
17:20 - Збитки від шахрайства з платіжними картками зросли на понад третину
16:56 - Волл-стріт відреагувала на припинення торгової війни між США та КНР
16:49 - Роботодавці назвали затребувані професії і поскаржились на нереалістичні зарплатні бажання
16:47 - За якою формою та за яким ідентифікатором форми в електронному вигляді ФОП подається податкова декларація платника єдиного податку четвертої групи?
16:44 - ФОП – платник єдиного податку відправила товар юридичній особі накладеним платежем, сформувавши фіскальний чек із видом оплати «післяплата» через платіжну систему: дата отримання доходу
16:43 - До уваги неприбуткових організацій!
16:41 - Платникам ПДВ про формат заповнення графи 5 таблиці 1 додатка 2 до податкової декларації з ПДВ
16:39 - Дотримання платниками вимог заповнення обов’язкових реквізитів платіжної інструкції під час сплати податків, зборів, платежів та єдиного внеску
16:31 - Яким чином виправити помилки в додатку 2 (Д2) до податкової декларації з ПДВ?
16:30 - ESG-звіти навпомацки
16:29 - Цифровізація сервісів для платників – пріоритет сучасної податкової служби
16:20 - Інформація щодо надходження та використання коштів добровільних внесків (благодійних пожертв) від фізичних та юридичних осіб приватного права та/або публічного права (станом на 01.05.2025)
16:20 - "Укрпошта" запроваджує новий сервіс
16:10 - "Енергоатом" не може розслідувати події на Запорізькій АЕС: бракує технічної інформації
16:04 - Засідання Комісії
16:01 - «Доступні кредити 5-7-9%»: підприємці отримали 9906 кредитів на 31,5 млрд грн  від початку року 
16:01 - AstraZeneca втратила статус найдорожчої компанії Британії через плани Трампа
15:50 - Держмитслужба повідомила, коли поляки розпочнуть акцію протесту на кордоні
15:48 - Понад 5 млрд грн податків сплатила до держбюджету мережа ОККО в першому кварталі 2025-го


Більше новин

ВалютаКурс
Алжирський динар0.3112
Австралійський долар26.5598
Така0.34048
Канадський долар29.7183
Юань Женьміньбі5.7658
Чеська крона1.8489
Данська крона6.1881
Гонконгівський долар5.3314
Форинт0.113705
Індійська рупія0.48647
Рупія0.0025031
Новий ізраїльський шекель11.7129
Єна0.28077
Теньге0.081062
Вона0.029289
Ліванський фунт0.000464
Малайзійський ринггіт9.6606
Мексиканське песо2.1279
Молдовський лей2.4021
Новозеландський долар24.4248
Норвезька крона3.9845
Саудівський ріял11.0746
Сінгапурський долар31.8231
Донг0.0015992
Ренд2.2703
Шведська крона4.2425
Швейцарський франк49.2895
Бат1.24159
Дирхам ОАЕ11.3092
Туніський динар13.7105
Єгипетський фунт0.8225
Фунт стерлінгів54.7418
Долар США41.5387
Сербський динар0.39372
Азербайджанський манат24.4302
Румунський лей9.0465
Турецька ліра1.0714
СПЗ (спеціальні права запозичення)55.8104
Болгарський лев23.6002
Євро46.1578
Ларі15.1562
Злотий10.8848
Золото134003.02
Срібло1343.79
Платина40946.36
Паладій40277.59

Курси валют, встановлені НБУ на 13.05.2025