ФРС випустила вказівки для банків США та фінкомпаній щодо діяльності з криптовалютами

07.02.2023 15:55 | forinsurer.com ... все о страховании

ФРС випустила вказівки для банків США щодо діяльності з криптовалютамиФедеральна резервна система випустила вказівки з важливими наслідками для банків у США щодо діяльності з криптовалютами. У заяві ФРС вказала, що має намір використовувати свої повноваження щодо обмеження діяльності банків-членів штату (SMBs), які вона контролює, щодо криптовалют.

Зокрема, ФРС має намір:

заборонити малим і середнім підприємствам тримати криптовалюту у портыелы як основну, що також не дозволяється робити національним банкам;
вимагати, щоб малий і середній бізнес, який має намір випустити стейблкоїн, забезпечений доларами США, а) продемонстрував, що вони мають достатні засоби контролю для пом’якшення відповідних ризиків, б) отримав від наглядового органу відсутність заперечень перед тим, як продовжити випуск.

Такий підхід не дивує. Як зазначає Elliptic, після краху біржі FTX наприкінці минулого року органи банківського нагляду все більше зосереджуються на забезпеченні того, щоб ризики та нестабільність на криптовалютних ринках не поширювалися на решту фінансового сектора.

3 січня ФРС, Управління валютного контролера (OCC) і Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) видали вказівки для національних банків, наголошуючи на тому, що їм необхідно визначити та зменшити свій ризик, пов’язаний з криптовалютою. Це відображає позицію адміністрації Байдена про те, що точки дотику між криптовалютним і банківським секторами мають бути обмежені, доки не будуть введені додаткові правові та нормативні гарантії.

У світлі цього зростаючого контролю фінансові установи повинні переконатися, що вони мають розуміння будь-якого ризику, пов’язаного з криптовалютою, з яким вони стикаються – прямого чи непрямого.

Важливо, що заяву ФРС не слід розглядати як причину закривати очі на ризики, пов’язані з криптовалютою. У минулому банки інколи брали участь у зниженні ризиків у секторах і бізнес-сегментах, де регулятори бачать значні ризики. Парадоксально, але це, у свою чергу, може ускладнити виявлення цих ризиків, де вони проявляються.

Наприклад, коли американські банки брали участь у зниженні ризиків у зв’язках банків-кореспондентів, які вважаються високоризиковими – особливо в таких регіонах, як Карибський басейн і Африка – наслідком цього є те, що ці банки, у яких відсутні ризики, часто вживають заходів для отримання доступу до клірингу в доларах США об'єктів таємно. Це створює додаткові труднощі для банків США у виявленні ризиків у їхніх транзакціях та ідентифікації потенційно замаскованої або вкладеної діяльності з тими банками, у яких немає ризиків.

Подібна динаміка може мати місце серед діяльності, пов’язаної з криптовалютою. Якщо банки уникають прямої взаємодії з криптовалютою або криптовалютними біржами, ці ризики все одно можуть проявлятися в більш витончених формах, що залишає банки підданими.

Наприклад, криптовалютні біржі, зокрема ті, які розташовані в юрисдикціях із високим ризиком, таких як росія, або обслуговують їх, можуть намагатися отримати доступ до клірингових послуг у доларах США через вкладені зв’язки, використовуючи юридичні назви чи інші ідентифікаційні дані, які не дають чіткого вказівки на їх справжню юрисдикцію.

Банки США, які обробляють банківські перекази від імені цих високоризикованих крипто-бізнесів, все одно будуть наражатися на фінансові злочини та інші ризики, якщо їм не вдасться виявити цю діяльність. Подібним чином зловмисники можуть створити низку взаємопов’язаних холдингових компаній-оболонок із підробленими кодами NAICS та іншими оманливими ідентифікаторами, щоб приховати природу своєї бізнес-діяльності, пов’язаної з криптовалютою.

Отже, у міру того, як наглядові органи посилюють перевірку ризиків криптографії для банків, банкам потрібно нарощувати свою здатність виявляти вкладені ризики, пов’язані з криптовалютою, серед своїх транзакцій.

Полный текст новости также читайте у наших партнеров

Додати коментар

Користувач:
email:





Біржові котирування
Залежать від загального
Економічного стану.

- Fin.Org.UA

Новини

19:20 - Програма єОселя: у 2025 прці українці отримали 10,5 мільярдів гривень кредитів
19:00 - Як технології рухають економіку? Пояснили лауреати премії "Нобеля"
19:00 - На Чернігівщині діятиме принцип екстериторіальності у сфері бізнесу
18:54 - У Кличка скасували мільярдний тендер на закупівлю тролейбусів
18:45 - Для двох готелів в курортній зоні Одеси шукатимуть управителів
18:30 - Большой шанс, что отскок рынка акций США захлебнётся
18:30 - Феросплавна галузь України збільшила експорт продукції
18:10 - «Доступні кредити 5-7-9%»: 63,4 млрд грн отримали підприємці з початку року в межах програми
18:04 - У московії обвалилися акції найбільших будівельних компаній
18:00 - Прокуратура повідомила про підозру посадовцю Голосіївської РДА
17:50 - "Просто аморально": Гетманцев відреагував на ситуацію зі стрімким подорожчанням зарядних станцій
17:36 - Зміни вимог до формування обов'язкових резервів стимулюватимуть банки залучати довгострокові кошти для фінансування проєктів відбудови
17:35 - Оголошення про проведення конкурсного відбору на надання консультаційних послуг за напрямом «Консультант з фінансового менеджменту» у межах Програми «Стійке, інклюзивне та екологічно збалансоване підприємництво» (RISE PforR)
17:35 - Херсон: підряд на ремонт лікарні дали компанії, з якою розірвано попередній договір
17:30 - Підприємці отримали 1,2 мільярда за тиждень за програмою "5-7-9%"
17:30 - KLR Bus представив Україну на Busworld Europe 2025
17:22 - Фактична ціна реалізації природного газу на вересень 2025
16:59 - Нацбанк показав курс долара і євро на вівторок 14 жовтня
16:55 - Банки профінансували розбудову 1,1 ГВт генерації в енергетиці
16:45 - "Укрзалізниця" заощадила під час закупок: що саме купила
16:30 - Ветеранська політика: з чого почати
16:25 - На пункті пропуску "Краківець – Корчова" можливе сповільнення руху вантажівок
16:20 - Нацбанк повідомив про деякі зміни на фінансового ринку України
16:00 - єОселя: 5,7 тис. пільгових іпотек на суму 10,5 млрд грн українці отримали з початку року
16:00 - Опалювальний сезон почнеться плановано – Міненерго
15:44 - Уряд поекспериментує у комунікаціях з бізнесом: запускає проєкт "Пульс"
15:30 - Курси валют, встановлені НБУ на 14.10.2025
15:30 - Держава компенсує витрати на розмінування фізособам у агросекторі
15:22 - У вересні загальна кількість небанківських фінансових установ та банків не змінилася
15:18 - Засідання Комісії


Більше новин

ВалютаКурс
Алжирський динар0.32014
Австралійський долар27.0758
Така0.34222
Канадський долар29.7046
Юань Женьміньбі5.8342
Чеська крона1.9766
Данська крона6.4455
Гонконгівський долар5.3501
Форинт0.122549
Індійська рупія0.46923
Рупія0.0025107
Новий ізраїльський шекель12.6633
Єна0.27355
Теньге0.077401
Вона0.029151
Ліванський фунт0.000465
Малайзійський ринггіт9.842
Мексиканське песо2.2485
Молдовський лей2.456
Новозеландський долар23.8052
Норвезька крона4.1216
Саудівський ріял11.0955
Сінгапурський долар32.0325
Донг0.0015796
Ренд2.3965
Шведська крона4.366
Швейцарський франк51.7347
Бат1.2789
Дирхам ОАЕ11.3287
Туніський динар14.1469
Єгипетський фунт0.8722
Фунт стерлінгів55.4664
Долар США41.6102
Сербський динар0.4108
Азербайджанський манат24.4809
Румунський лей9.4614
Турецька ліра0.9953
СПЗ (спеціальні права запозичення)56.6273
Болгарський лев24.6185
Євро48.1347
Ларі15.3572
Злотий11.2945
Золото169556.57
Срібло2143.84
Платина68802.05
Паладій60450.47

Курси валют, встановлені НБУ на 14.10.2025