ФРС випустила вказівки для банків США та фінкомпаній щодо діяльності з криптовалютами

07.02 15:55 | forinsurer.com ... все о страховании

ФРС випустила вказівки для банків США щодо діяльності з криптовалютамиФедеральна резервна система випустила вказівки з важливими наслідками для банків у США щодо діяльності з криптовалютами. У заяві ФРС вказала, що має намір використовувати свої повноваження щодо обмеження діяльності банків-членів штату (SMBs), які вона контролює, щодо криптовалют.

Зокрема, ФРС має намір:

заборонити малим і середнім підприємствам тримати криптовалюту у портыелы як основну, що також не дозволяється робити національним банкам;
вимагати, щоб малий і середній бізнес, який має намір випустити стейблкоїн, забезпечений доларами США, а) продемонстрував, що вони мають достатні засоби контролю для пом’якшення відповідних ризиків, б) отримав від наглядового органу відсутність заперечень перед тим, як продовжити випуск.

Такий підхід не дивує. Як зазначає Elliptic, після краху біржі FTX наприкінці минулого року органи банківського нагляду все більше зосереджуються на забезпеченні того, щоб ризики та нестабільність на криптовалютних ринках не поширювалися на решту фінансового сектора.

3 січня ФРС, Управління валютного контролера (OCC) і Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) видали вказівки для національних банків, наголошуючи на тому, що їм необхідно визначити та зменшити свій ризик, пов’язаний з криптовалютою. Це відображає позицію адміністрації Байдена про те, що точки дотику між криптовалютним і банківським секторами мають бути обмежені, доки не будуть введені додаткові правові та нормативні гарантії.

У світлі цього зростаючого контролю фінансові установи повинні переконатися, що вони мають розуміння будь-якого ризику, пов’язаного з криптовалютою, з яким вони стикаються – прямого чи непрямого.

Важливо, що заяву ФРС не слід розглядати як причину закривати очі на ризики, пов’язані з криптовалютою. У минулому банки інколи брали участь у зниженні ризиків у секторах і бізнес-сегментах, де регулятори бачать значні ризики. Парадоксально, але це, у свою чергу, може ускладнити виявлення цих ризиків, де вони проявляються.

Наприклад, коли американські банки брали участь у зниженні ризиків у зв’язках банків-кореспондентів, які вважаються високоризиковими – особливо в таких регіонах, як Карибський басейн і Африка – наслідком цього є те, що ці банки, у яких відсутні ризики, часто вживають заходів для отримання доступу до клірингу в доларах США об'єктів таємно. Це створює додаткові труднощі для банків США у виявленні ризиків у їхніх транзакціях та ідентифікації потенційно замаскованої або вкладеної діяльності з тими банками, у яких немає ризиків.

Подібна динаміка може мати місце серед діяльності, пов’язаної з криптовалютою. Якщо банки уникають прямої взаємодії з криптовалютою або криптовалютними біржами, ці ризики все одно можуть проявлятися в більш витончених формах, що залишає банки підданими.

Наприклад, криптовалютні біржі, зокрема ті, які розташовані в юрисдикціях із високим ризиком, таких як росія, або обслуговують їх, можуть намагатися отримати доступ до клірингових послуг у доларах США через вкладені зв’язки, використовуючи юридичні назви чи інші ідентифікаційні дані, які не дають чіткого вказівки на їх справжню юрисдикцію.

Банки США, які обробляють банківські перекази від імені цих високоризикованих крипто-бізнесів, все одно будуть наражатися на фінансові злочини та інші ризики, якщо їм не вдасться виявити цю діяльність. Подібним чином зловмисники можуть створити низку взаємопов’язаних холдингових компаній-оболонок із підробленими кодами NAICS та іншими оманливими ідентифікаторами, щоб приховати природу своєї бізнес-діяльності, пов’язаної з криптовалютою.

Отже, у міру того, як наглядові органи посилюють перевірку ризиків криптографії для банків, банкам потрібно нарощувати свою здатність виявляти вкладені ризики, пов’язані з криптовалютою, серед своїх транзакцій.

Полный текст новости также читайте у наших партнеров

Додати коментар

Користувач:
email:





Новини

00:00 - Восьми небанківським установам анульовано ліцензії, шість установ виключено з реєстрів
23:59 - НБУ імплементує анонсовану зміну в розрахунку обов'язкових резервів для посилення конкуренції банків за строкові депозити населення
23:59 - Національний банк презентував освітянам дистанційну Школу фінансової грамотності "ТАЛАН"
23:58 - До СЕНС БАНК застосовані заходи впливу за порушення вимог щодо етичної поведінки
22:40 - Ольга Стефанішина обговорила з Єврокомісаром Йоханнесом Ханом налагодження системної взаємодії у сфері моніторингу використання коштів
22:40 - Мінна безпека для дітей: уроки, які рятують життя
22:40 - Європа повинна продовжувати боротьбу з російською агресією на енергетичному фронті, - Герман Галущенко
20:35 - Україна пропонує створити державну структуру, яка координуватиме гуманітарне розмінування, – Юлія Свириденко на зустрічі з послами G7
20:35 - Оперативна інформація Генерального Штабу Збройних Сил України станом на 18:00 27.03.2023 щодо російського вторгнення
20:35 - 27 березня: Ситуація в енергетиці
20:35 - Мінцифри про підсумки та плани щодо цифровізації в Україні
20:35 - Україна отримала 33 «швидкі» від міжнародних партнерів
20:35 - Україна проходить пік цін на овочі, – Тарас Висоцький
20:35 - Світовий Банк планує надати додаткову допомогу на відновлення агросектора України
19:25 - НБУ отказался ужесточать резервные требования по средствам юридических лиц
19:25 - Отрыжка “Великого крадивництва”: расходы на погашение долгов “Укравтодора” превысили финансирование ремонта дорог
19:25 - Украина получила более 36 тонн энергетического оборудования от Бельгии
19:25 - Взломан Telegram-канал Петра Оленича, руководителя цифровой трансформации Киева
19:25 - Украина успешно завершает самый тяжелый отопительный сезон
18:50 - Нефть поднимается со дна
18:30 - Сергій Марченко зустрівся з Єврокомісаром із питань бюджету та адміністрування
18:30 - Мінекономіки: З початку 2023 року бізнес отримав доступних кредитів на майже 20 млрд грн
18:30 - Промпроизводство в Украине в 2022 году сократилось более чем на треть
18:30 - Приватбанк отменил комиссию на переводы с карт польских и немецких банков
18:30 - Надрові колаборанти? В російському підприємстві засвітився співвласник українського бізнесу
18:30 - Украина в феврале 2023 увеличила импорт плоского проката на 48,3%
18:30 - НБУ получил первый купон по эмиссионным ОВГЗ
18:30 - Количество выявленных подделок гривны упало в 2022 году в три раза
18:30 - “Добробут” Игоря Мазепы закрыл открытые в прошлом году клиники в Ивано-Франковске и Львове
17:45 - Підсумки торгів цінними паперами на Українській біржі за 27.03.2023


Більше новин

ВалютаКурс
Австралійський долар24.3163
Канадський долар26.6739
Юань Женьміньбі5.3141
Чеська крона1.6597
Данська крона5.286
Гонконгівський долар4.6585
Форинт0.102215
Індійська рупія0.44395
Рупія0.0024101
Новий ізраїльський шекель10.262
Єна0.27815
Теньге0.079889
Вона0.028104
Мексиканське песо1.9887
Молдовський лей1.9745
Новозеландський долар22.6488
Норвезька крона3.4758
Російський рубль0.47719
Сінгапурський долар27.4539
Ренд1.9957
Шведська крона3.5138
Швейцарський франк39.8894
Єгипетський фунт1.1834
Фунт стерлінгів44.8496
Долар США36.5686
Білоруський рубль13.2919
Азербайджанський манат21.5426
Румунський лей7.9722
Турецька ліра1.9151
СПЗ (спеціальні права запозичення)49.0754
Болгарський лев20.1413
Євро39.3899
Злотий8.4062
Алжирський динар0.26723
Така0.3458
Вірменський драм0.093925
Домініканське песо0.66051
Іранський ріал0.00087068
Іракський динар0.027915
Сом0.41831
Ліванський фунт0.002438
Лівійський динар7.5589
Малайзійський ринггіт8.1499
Марокканський дирхам3.5203
Пакистанська рупія0.13997
Саудівський ріял9.7441
Донг0.0015371
Бат1.03433
Дирхам ОАЕ9.9563
Туніський динар11.6409
Узбецький сум0.0032259
Новий тайванський долар1.19701
Туркменський новий манат10.4482
Сербський динар0.33086
Сомоні3.35
Ларі13.9965
Бразильський реал7.03
Золото71469.67
Срібло842.85
Платина35517.62
Паладій51610.73

Курси валют, встановлені НБУ на: 28.03.2023

ТікерOpenMaxMinCloseVolume
204150896.65896.65896.65896.65841954.35
2262601082.081082.081082.081082.081593903.84
BAVL0.3150.3150.3150.31578750.00
CEEN4.7024.7024.2014.2011310.40
VERES155.17155.17155.17155.171706.87

Дані за 27.03.2023