ФРС випустила вказівки для банків США та фінкомпаній щодо діяльності з криптовалютами

07.02.2023 15:55 | forinsurer.com ... все о страховании

ФРС випустила вказівки для банків США щодо діяльності з криптовалютамиФедеральна резервна система випустила вказівки з важливими наслідками для банків у США щодо діяльності з криптовалютами. У заяві ФРС вказала, що має намір використовувати свої повноваження щодо обмеження діяльності банків-членів штату (SMBs), які вона контролює, щодо криптовалют.

Зокрема, ФРС має намір:

заборонити малим і середнім підприємствам тримати криптовалюту у портыелы як основну, що також не дозволяється робити національним банкам;
вимагати, щоб малий і середній бізнес, який має намір випустити стейблкоїн, забезпечений доларами США, а) продемонстрував, що вони мають достатні засоби контролю для пом’якшення відповідних ризиків, б) отримав від наглядового органу відсутність заперечень перед тим, як продовжити випуск.

Такий підхід не дивує. Як зазначає Elliptic, після краху біржі FTX наприкінці минулого року органи банківського нагляду все більше зосереджуються на забезпеченні того, щоб ризики та нестабільність на криптовалютних ринках не поширювалися на решту фінансового сектора.

3 січня ФРС, Управління валютного контролера (OCC) і Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) видали вказівки для національних банків, наголошуючи на тому, що їм необхідно визначити та зменшити свій ризик, пов’язаний з криптовалютою. Це відображає позицію адміністрації Байдена про те, що точки дотику між криптовалютним і банківським секторами мають бути обмежені, доки не будуть введені додаткові правові та нормативні гарантії.

У світлі цього зростаючого контролю фінансові установи повинні переконатися, що вони мають розуміння будь-якого ризику, пов’язаного з криптовалютою, з яким вони стикаються – прямого чи непрямого.

Важливо, що заяву ФРС не слід розглядати як причину закривати очі на ризики, пов’язані з криптовалютою. У минулому банки інколи брали участь у зниженні ризиків у секторах і бізнес-сегментах, де регулятори бачать значні ризики. Парадоксально, але це, у свою чергу, може ускладнити виявлення цих ризиків, де вони проявляються.

Наприклад, коли американські банки брали участь у зниженні ризиків у зв’язках банків-кореспондентів, які вважаються високоризиковими – особливо в таких регіонах, як Карибський басейн і Африка – наслідком цього є те, що ці банки, у яких відсутні ризики, часто вживають заходів для отримання доступу до клірингу в доларах США об'єктів таємно. Це створює додаткові труднощі для банків США у виявленні ризиків у їхніх транзакціях та ідентифікації потенційно замаскованої або вкладеної діяльності з тими банками, у яких немає ризиків.

Подібна динаміка може мати місце серед діяльності, пов’язаної з криптовалютою. Якщо банки уникають прямої взаємодії з криптовалютою або криптовалютними біржами, ці ризики все одно можуть проявлятися в більш витончених формах, що залишає банки підданими.

Наприклад, криптовалютні біржі, зокрема ті, які розташовані в юрисдикціях із високим ризиком, таких як росія, або обслуговують їх, можуть намагатися отримати доступ до клірингових послуг у доларах США через вкладені зв’язки, використовуючи юридичні назви чи інші ідентифікаційні дані, які не дають чіткого вказівки на їх справжню юрисдикцію.

Банки США, які обробляють банківські перекази від імені цих високоризикованих крипто-бізнесів, все одно будуть наражатися на фінансові злочини та інші ризики, якщо їм не вдасться виявити цю діяльність. Подібним чином зловмисники можуть створити низку взаємопов’язаних холдингових компаній-оболонок із підробленими кодами NAICS та іншими оманливими ідентифікаторами, щоб приховати природу своєї бізнес-діяльності, пов’язаної з криптовалютою.

Отже, у міру того, як наглядові органи посилюють перевірку ризиків криптографії для банків, банкам потрібно нарощувати свою здатність виявляти вкладені ризики, пов’язані з криптовалютою, серед своїх транзакцій.

Полный текст новости также читайте у наших партнеров

Додати коментар

Користувач:
email:





Greece, Spain, Italy,
Debt woes weigh on the markets,
Europeans hold breath.

- Fin.Org.UA

Новини

07:35 - Фінансовий астрологічний прогноз на 12.07.2025
00:00 - Накази Міністерства енергетики України
00:00 - Новини від Міністерства енергетики України
00:00 - Регуляторні акти Міністерства енергетики України
21:26 - Курченку повідомили про заочну підозру у "привласненні" українських підприємств на Донбасі
21:00 - Новини 11 липня: парад кредитних угод, історичний максимум Bitcoin та підозра заступнику голови уряду московія
20:48 - Російські шахти зупиняють видобуток — бояться ще більших збитків
20:22 - Мінекономіки та ЮНІДО підписали угоду про запуск ініціативи зеленого індустріального відновлення за підтримки Японії
19:55 - Прибуткові ПрАТи – перший результат трансформації виробничого напряму УЗ під керівництвом Шрамка, - Rail Freight
19:52 - Прибуткові ПрАТи – перший результат трансформації виробничого напряму УЗ під керівництвом Шрамка, - Rail Freight
19:52 - Національний банк підписав Хартію стійкості людського капіталу
19:35 - Один бренд і 100 підконтрольних ФОП: слідчі викрили схему ухилення від податків
19:15 - Золото в диапазоне, но тестирует верхнюю границу
19:03 - Приватбанк отримає від ЄБРР 600 мільйонів євро на кредити бізнесу
18:45 - Понад $1 мільйон інвестицій у жіноче підприємництво: стартував прийом заявок на другий етап «СТВОРЮЙ!»
18:43 - Україна та ЄБРР підписали меморандум, який передбачає запуск нової фондової біржі
18:37 - Зернова справа на 12 мільйонів гривень: НАБУ вручило підозру прокурору спеціалізованої прокуратури
18:27 - Герман Галущенко і заступник Генсекретаря ПРООН Хаолян Сюй обговорили продовження підтримки українського енергосектору
18:25 - Герман Галущенко і заступник Генсекретаря ПРООН Хаолян Сюй обговорили продовження підтримки українського енергосектору
18:19 - Єдиний авіаносець флоту московія хочуть списати на металобрухт після семи років ремонту
18:08 - ТЕХ-СОФТ АТЛАС: як платять українці у 2025-му – тренди першого півріччя
18:01 - Санаторій в престижній Конча-Заспі: АРМА перевіряє аномальну ціну переможця аукціону
18:00 - 257 млн податків за останні 3 квартали: "Ябко" розкриває звітність за 2025 рік
17:30 - Мінекономіки презентувало бачення промислової політики на URC 2025 у Римі
17:30 - Як інвестувати в нерухомість під час війни
17:25 - Нацбанк показав курс долара та євро на понеділок 14 липня
17:24 - "Укргідроенерго" отримає від ЄІБ перший транш кредиту на відновлення ГЕС
17:00 - В червні українці купили 9,5 тисяч мотоциклів: яким маркам надають перевагу
16:43 - Кількість тривалих затримок російських авіакомпаній подвоїлася
16:41 - Міжнародне агентство сумнівається, що московія зможе підтримувати теперішній видобуток нафти


Більше новин

ВалютаКурс
Алжирський динар0.32237
Австралійський долар27.4982
Така0.34419
Канадський долар30.5128
Юань Женьміньбі5.8294
Чеська крона1.9807
Данська крона6.5456
Гонконгівський долар5.3228
Форинт0.122137
Індійська рупія0.48694
Рупія0.0025764
Новий ізраїльський шекель12.5313
Єна0.28423
Теньге0.079819
Вона0.030394
Ліванський фунт0.000467
Малайзійський ринггіт9.8235
Мексиканське песо2.234
Молдовський лей2.4644
Новозеландський долар25.1332
Норвезька крона4.1312
Саудівський ріял11.141
Сінгапурський долар32.6414
Донг0.0016004
Ренд2.3309
Шведська крона4.3805
Швейцарський франк52.4729
Бат1.28789
Дирхам ОАЕ11.3757
Туніський динар14.3979
Єгипетський фунт0.844
Фунт стерлінгів56.4233
Долар США41.7842
Сербський динар0.41692
Азербайджанський манат24.5746
Румунський лей9.6166
Турецька ліра1.0401
СПЗ (спеціальні права запозичення)57.2078
Болгарський лев24.9711
Євро48.8416
Ларі15.3862
Злотий11.47
Золото139893.92
Срібло1572.99
Платина56985.71
Паладій48735.84

Курси валют, встановлені НБУ на 14.07.2025