Національний банк України у 2017 році здійснив понад 1000 перевірок пунктів з обміну валюти
На виконання функції контролю за дотриманням порядку та
організації здійснення валютно-обмінних операцій Національний банк за 2017 рік
здійснив 1018 перевірок структурних підрозділів (пунктів з обміну валюти)
небанківських фінансових установ (НФУ).
Перевірки здійснювалися у Києві та у всіх областях України.
Найбільш суттєвими порушеннями
порядку здійснення валютно-обмінних операцій були виявлені такі, зокрема, як:
·
проведення
валютно-обмінних операцій без відповідного документального оформлення;
·
виявлення під час
перевірки значної невідповідності між обсягами готівкових коштів у касі НФУ та
бухгалтерськими звітними документам;
·
не надання в ході
здійснення перевірки документів, матеріалів, інформації на запит уповноваженого
працівника НБУ;
·
перешкоджання
проведенню перевірки.
В 2017 році за порушення
порядку здійснення валютно-обмінних операцій Національний банк відкликав у
однієї небанківської фінансової установи генеральну ліцензію на здійснення
валютних операцій.
"Національний банк особливу увагу у сфері фінансового
моніторингу приділяє, зокрема, проведенню ризик-орієнтованої політики,
направленої на підвищення прозорості фінансових операцій, які здійснюються
клієнтами не тільки банків, але й небанківських фінансових установ. Тому у 2018
році ми перевірятимемо в першу чергу ті НФУ, у роботі яких були виявлені
суттєві порушення в 2017 році, і щодо яких є сумніви стосовно достовірності
обсягів валютно-обмінних операцій, відображених у звітності", - зазначив
директор департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза.
Під час проведення перевірок легальних пунктів з обміну валют
Національним банком також було виявлено 115 пунктів обміну валют, які працювали
нелегально: у Києві, в Донецькій, Закарпатській, Запорізькій,
Івано-Франківській, Київській, Кіровоградській, Львівській, Миколаївській,
Тернопільській, Харківській та Чернівецькій областях.
Інформацію про нелегальні обмінні пункти Національний банк
передає до правоохоронних органів. Найбільш ефективною є співпраця з
підрозділами захисту економіки Національної поліції України в Києві, Київській,
Львівській, Івано-Франківській, Тернопільській, Донецькій та Чернівецькій
областях, від яких до НБУ надходять повідомлення про заходи, вжитті для
припинення діяльності незаконних обмінних пунктів.
Дані про виявлені нелегальні обмінні пункти з відповідними фото
Національний банк також розміщує на своєму офіційному сайті у розділі
"Незаконні пункти обміну валюти".
Детальну інформацію про видані Національним банком генеральні
ліцензії небанківським фінансовим установам можна знайти на офіційному сайті
НБУ у пошуковій системі "Інформація
про видані ліцензії небанківським фінансовим установам та іншим юридичним
особам (крім банків)".
Крім того, відповідно до постанови Правління НБУ № 962 від
01.07.2016 діє Реєстр
приміщень, які здійснюють ліцензовану діяльність з обміну валют або надання
інших фінансових послуг з використанням готівки в національній та іноземній
валютах.
Довідка
Відповідно до Закону України "Про Національний банк
України" (стаття 7, пункт 14) НБУ здійснює валютне регулювання, визначає
порядок здійснення операцій в іноземній валюті, організовує і здійснює валютний
контроль за банками та іншими фінансовими установами, які отримали ліцензію
Національного банку на здійснення валютних операцій.
